시간에 구애받지 않고 일하고 싶다, 성과만큼 보상을 받고 싶다, 나만의 전문직을 갖고 싶다. 이런 생각을 한 번이라도 해보신 분이라면, 한 번쯤은 보험설계사라는 직업을 떠올려보셨을지도 모르겠습니다. 보험설계사는 단순한 판매직이 아닙니다. 고객의 재정적 리스크를 진단하고, 그에 맞는 해결책(보험)을 제안하는 재무상담 전문가입니다. 과거엔 다소 부정적인 이미지도 있었지만, 최근엔 전문성과 윤리성을 갖춘 금융 전문가로 자리매김하고 있죠. 특히 고령화, 1인 가구 증가, 질병 위험 증가 등 사회 변화로 인해 보험 수요는 꾸준히 증가하는 추세입니다. 그렇다면 보험설계사는 어떻게 시작해야 할까요? 특별한 자격증이 필요한지, 어디에 등록해야 하는지, 어떤 교육을 받아야 하는지 궁금하신 분들을 위해 이 글에서는 보험설계사가 되기 위한 모든 과정을 단계별로 자세히 알려드리겠습니다. 저는 여러 직업을 가지고 있는데 그중 하나가 보험설계사입니다. 투잡으로 시작하기에도 좋은 직업이니 이 글을 한번 읽어보시고 설계사 일에 도전을 하고 싶으시다면 쪽지나 댓글 남겨주세요 ^^
보험설계사란?
보험을 파는 사람이 아닌, 위험을 설계하는 전문가입니다. 보험설계사는 흔히 "보험 영업직" 또는 "보험 판매원" 으로 불리지만, 그보다 더 적절한 표현은 "위험관리 설계자" 입니다. 고객의 삶을 진단하고, 예상되는 리스크를 분석한 후, 그에 맞는 보험 포트폴리오를 구성해주는 일을 합니다. 구체적으로는 다음과 같은 업무를 수행합니다. 고객 상담 및 보장 분석, 보험 상품 비교 및 제안, 계약 체결 및 사후 관리, 갱신 해지 보험금 청구 안내, 금융 상품(변액보험, 연금보험 등) 정보 제공, 각종 제도 및 세금 관련 안내 등이 있습니다. 단순히 상품을 판매하는 것이 아니라, 고객의 삶에 깊숙이 개입하는 서비스직이자 전문직입니다. 보험설계사가 되기 위한 전체 과정을 설명 드리겠습니다. 보험설계사가 되기 위해서는 국가에서 정한 공식 등록 절차와 교육 이수 과정을 반드시 거쳐야 합니다. 아래는 기본적인 흐름입니다 먼저 1단계 : 보험설계사 직무에 대한 이해 및 적성 판단입니다. 2단계 : 소속 보험사(또는 GA) 선정해야합니다. 3단계 : 모집인 자격시험(보험설계사 시험) 응시를 해서 합격을 해야합니다. 4단계 : 보험대리점 등록(생명손해보험협회)이 필요합니다. 5단계 : 이제부터 신인교육을 받으면서 실무를 시작 할 수 있습니다. 이제부터는 각 단계를 하나하나 자세히 살펴보겠습니다.
보험설계사가 되기 위한 전체 과정
1단계 : 나에게 맞는 직업인지 먼저 판단해보세요 보험설계사는 누구나 도전할 수 있지만, 아무나 할 수 있는 일은 아닙니다. 보험설계사는 학력, 경력, 전공에 관계없이 누구나 도전할 수 있는 직업입니다. 하지만 장기적인 성공을 위해서는 자기 주도적인 성향, 커뮤니케이션 능력, 고객 응대력이 필요합니다. 다음과 같은 질문을 스스로에게 던져보는 것이 좋습니다. 사람 만나는 걸 즐기는 편인가요? 말로 설득하거나 설명하는 데 자신이 있나요? 경제, 재무, 세금 등에 관심이 있나요? 불규칙한 수입 구조에 대한 준비가 되어 있나요? 또한 보험설계사의 수입은 100% 성과 기반입니다. 처음 6개월~1년 동안은 수입이 불안정할 수 있으므로, 기초 생활비나 가족의 이해도 어느 정도 준비되어 있어야 합니다. 2단계 : 소속 보험사 또는 GA(법인보험대리점) 선택 해야합니다. 보험설계사는 직접 고용되지 않고, 대리점 형태로 활동합니다. 보험설계사는 회사의 정직원이 아닌 "위촉 계약자" 또는 "대리인"으로 활동합니다. 즉, 어느 보험사나 GA(General Agency: 법인보험대리점)에 소속되어 있어야만 영업 활동을 할 수 있습니다. 신입 설계사라면 보험사 소속으로 시작하여 교육을 탄탄히 받은 후 GA로 이동하는 경로도 많습니다. 저는 현재 생명보험은 신한라이프 손해보험은 KB손해보험에 소속되어 있습니다. 3단계 : 보험설계사 자격시험에 응시를 하고 합격을 해야합니다. 보험판매를 위한 필수 자격, 어렵지 않지만 꼭 준비해야 합니다. 보험설계사가 되기 위해서는 "보험모집인 자격시험" 에 반드시 합격해야 합니다. 시험은 다음 3개 협회 중에서 접수하고 응시할 수 있습니다: 생명보험협회 (https://www.klia.or.kr) 손해보험협회 (https://www.knia.or.kr) 공통 온라인 접수 사이트: 보험연수원 모집인 시험 시스템 시험 과목은 총 2과목이며, 객관식 40문항씩 출제됩니다. 합격 기준은 과목별 60점 이상 (100점 만점) 이며 시험 비용은 과목당 약 25,000원 수준 입니다. 응시 방법은 보험협회에서 주관하는 시험에 접수를 하고 직접 시험장에 방문을 하여 시험을 볼 수 있습니다. 특별히 어려운 시험은 아니지만, 법률 세무 관련 내용도 포함되어 있으므로 무료 강의 사이트나 기출문제를 미리 확인하시는 것이 좋습니다. 4단계 : 보험대리점 등록 및 자격 인증입니다. 시험에 합격하면 협회 등록을 통해 공식 보험설계사로 활동 가능하니다. 시험 합격 후에는 소속된 보험사 또는 GA에서 협회 등록 절차를 진행하게 됩니다. 등록은 일반적으로 소속사 측에서 일괄 처리해 주며, 약 1~2주 후 설계사 고유 등록번호가 발급됩니다. 등록이 완료되면 드디어 "정식 보험설계사(보험모집인)" 로 활동할 수 있게 됩니다. 5단계. 신인교육 이수 및 본격 활동이 가능합니다. 교육 없이 영업할 수 없습니다. 등록 후에도 일정 시간의 신인교육을 이수해야 합니다. 이 교육은 주로 소속 보험사 또는 GA에서 제공합니다. 생명보험은 약 32시간 내외이며 손해보험은 약 28시간 내외의 교육이 있습니다. 교육 내용은 다음과 같습니다. 보험상품의 이해, 약관 설명 요령, 민원 대응 및 법률적 책임, 윤리적 영업 활동 등 입니다. 이수 후에는 고객에게 보험 상품을 설명하고 판매할 수 있는 자격이 주어집니다.
결론 : 도전할 가치가 있는 전문직
보험설계사로 성공하려면? 단순 판매를 넘어 신뢰를 쌓는 일입니다. 보험설계사의 수입은 전적으로 본인의 역량에 따라 달라집니다. 따라서 다음과 같은 요소들이 중요한 성공 요인이 됩니다. 1. 전문성: 보험, 세금, 연금 등 다양한 금융 지식 2. 신뢰감: 고객에게 신뢰를 주는 커뮤니케이션 능력 3. 지속성: 단기 성과보다 장기 고객관계 유지 4. 자기관리: 목표 설정, 시간 관리, 멘탈 관리 5. 데이터 기반 마케팅: SNS, 블로그, 고객관리 시스템 활용 이렇게 나눌 수 있습니다. 보험설계사는 흔히 영업직으로 알려져 있지만, 실상은 고객의 인생 전반을 책임지는 금융 전문가의 길입니다. 누구나 시작할 수 있지만 그만큼 꾸준한 자기개발과 전문성을 요구하는 직업이기도 합니다. 지금 보험설계사에 관심이 있으시다면 오늘 이 글을 기점으로 실제 준비를 시작해 보시길 바랍니다. 명확한 절차, 필요한 준비, 현실적인 조언까지 모두 담은 이 정보가 성공적인 첫걸음에 도움이 되었기를 진심으로 바랍니다. 저는 여러 직업을 가지고 있는데 그중 하나가 보험설계사입니다. 투잡으로 시작하기에도 좋은 직업이니 이 글을 한번 읽어보시고 저와 같이 설계사 일에 도전을 하고 싶으시다면 쪽지나 댓글 남겨주세요. 이 글을 읽으셨다면 또 다른 도전에 직면하셨을 거라 생각이 됩니다. 앞으로 당신의 새로운 도전을 응원합니다^^